2025年9月15日至21日，金融監(jiān)管總局將聯(lián)合中國人民銀行、中國證監(jiān)會聯(lián)合開展金融教育宣傳周活動。
本次活動口號：保障金融權(quán)益 助力美好生活
本次活動主題：積極踐行以人民為中心的價值取向，圍繞群眾關(guān)心關(guān)注的內(nèi)容，組織開展金融知識普及，幫助金融消費者和投資者理性選擇適合自己的金融產(chǎn)品，遠離虛假宣傳、非法中介、非法金融和電信詐騙等活動侵害，推動金融知識和風(fēng)險提示深入基層、直達群眾。積極發(fā)揮金融助力提振消費作用，不斷優(yōu)化提升金融服務(wù)水平，讓金融行業(yè)發(fā)展更好滿足人民群眾美好生活需要。
金融產(chǎn)品適當性小課堂
私募股權(quán)投資基金及債轉(zhuǎn)股投資計劃均以非公開方式向投資者募集資金，募集過程中需嚴格執(zhí)行金融產(chǎn)品、銷售渠道、目標客戶“三適當”要求。私募產(chǎn)品投資者應(yīng)當符合合格投資者標準。
私募股權(quán)投資基金合格投資者標準
根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，募集機構(gòu)應(yīng)當合理審慎地審查投資者是否符合私募基金合格投資者標準，依法履行反洗錢義務(wù)，并確保單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。
私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力，投資于單只私募基金不低于100萬元且符合下列條件的機構(gòu)和個人：
1.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機構(gòu)；
2.金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。
前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
債轉(zhuǎn)股投資計劃合格投資者標準
根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關(guān)于金融資產(chǎn)投資公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》，債轉(zhuǎn)股投資計劃應(yīng)當為封閉式產(chǎn)品，自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者不得進行認購或者贖回。債轉(zhuǎn)股投資計劃直接或間接投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于產(chǎn)品到期日。
債轉(zhuǎn)股投資計劃直接或間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其收益權(quán)的，未上市企業(yè)股權(quán)及其收益權(quán)的退出日不得晚于產(chǎn)品的到期日。債轉(zhuǎn)股投資計劃的合格投資者為具備與債轉(zhuǎn)股投資計劃相適應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力，并符合下列條件的自然人、法人或者其他組織：
1.具有4年以上投資經(jīng)歷，且滿足下列條件之一：家庭金融凈資產(chǎn)不低于500萬元，或者家庭金融資產(chǎn)不低于800萬元，或者近3年本人年均收入不低于60萬元。
2.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元的法人單位。
3.中國銀保監(jiān)會視為合格投資者的其他情形。
合格投資者投資單只債轉(zhuǎn)股投資計劃的金額不低于300萬元。
來源：建信投資
