一、案例簡介
某證券從業(yè)人員A在證券公司任職期間，向他人推介非該證券公司發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品。投資者就營銷人員的違規(guī)行為向證券監(jiān)管部門投訴舉報。經(jīng)現(xiàn)場核查，證券監(jiān)管部門對該從業(yè)人員采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
二、案例分析
《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第十條第五項規(guī)定“證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動：……（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息”。《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十七條第一款規(guī)定“證券公司從事代銷金融產(chǎn)品的人員，應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的條件，并遵守證券從業(yè)人員的管理規(guī)定”。
本案例中，A從業(yè)人員在推介產(chǎn)品時，存在向他人推介非該證券公司發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品，超出了證券公司授權(quán)的執(zhí)業(yè)范圍，違反了《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》和《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》等相關(guān)條款。
三、案例點評
證券從業(yè)人員私自銷售非所任職機構(gòu)發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品，即“飛單”?！帮w單”的金融產(chǎn)品通常被包裝成“高收益”“低風(fēng)險”，要求投資者將購買資金直接劃付到銷售人員指定的賬戶，而非通過正規(guī)金融機構(gòu)APP等客戶端渠道。因此，此類金融產(chǎn)品風(fēng)險較大，極易使客戶遭受損失而引發(fā)糾紛。
各證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)不斷加強對營銷人員執(zhí)業(yè)規(guī)范管理，督促其樹立法治意識，規(guī)范從業(yè)。投資者必須提高警惕，樹立理性投資理念，不受高利誘惑，在購買產(chǎn)品時全面了解產(chǎn)品的出處、風(fēng)險等，提高自我保護意識，謹防受到“飛單”銷售的侵害。
（案例來源：江西證監(jiān)局）
